Вся правда о Forex

Кто не знает о Форексе? О Форексе знают все. Так можно перефразировать знаменитое стихотворение Агнии Барто. И ведь действительно, практический каждый более-менее продвинутый пользователь сети если и не пытался заработать на колебании курса валютных пар, то уж точно слышал об этом способе заработка. На различных финансовых форумах и сайтах посвященных трейдингу сломано немало копий в борьбе между противниками и сторонниками Форекса. Кто-то считает это масштабным лохотроном, кто-то напротив - 24 часа в сутки открывает и закрывает сделки и убеждает неверующих, что на рынке Форексе можно очень неплохо заработать. Скажу честно, я не поддерживаю ни тех ни других, ведь тема валютного трейдинга довольно обширна и в ней есть место, как лохотронам, так и честным трейдерам и брокерам. Но вот можно ли превратить торговлю на рынке Форекс в основной доход - это очень большой вопрос, в котором будем разбираться в этой статье.

Появление нового мирового рынка

Если вы думаете, что Форекс это какая-то огромная торговая площадка, то вы ошибаетесь. Под этим термином подразумевают обмен валюты по свободным ценам (котировкам). Иными словами - все операции по купле/продаже валюты, осуществляемые различными финансовыми структурами и составляют Forex market.

Своим появлением Форекс обязан отказу ведущих мировых держав от выполнения Бреттон-Вудских соглашений в начале 70-х годов прошлого столетия. Согласно этим соглашениям, вся мировая финансовая система была привязана к американскому доллару, который, в свою очередь, остался единственной мировой валютой, стоимость которой рассчитывалась в золотом эквиваленте. До Второй мировой войны, все валюты мира были привязаны к золоту, но после ее завершения около 70% всех золотых резервов оказались в США, что и послужило толчком к созданию новой финансовой схемы. Крах Бреттон-Вудской системы был вызван быстрым развитием экономики европейских стран и падению курса доллара к золоту. В итоге, в финансовом мире была внедрена Ямайская валютная система, которая действует и по сей день. Теперь стоимость всех валют зависит от рыночного спроса. А сам процесс обмена валют стал называться рынком Форекс, от английских слов Foreign Exchange, что в переводе означает «зарубежный обмен».

На просторах постсоветского пространства, рынку Форекс придают немного иное значение. Под этим термином подразумевается спекулятивная торговля валютой с помощью онлайн брокеров или, как их еще называют - дилинговых центров.

Как стать валютным трейдером или Форекс по-русски

Первые Форекс-брокеры в СНГ появились в конце 90-х годов. Но в то время, интеренет не был так доступен как сейчас. И понадобилось около 7-8 лет, чтобы о Форексе узнали. И тогда тысячи бывших ИТРовцев решили штурмовать высоты биржевой торговли.

Хотя, если говорить откровенно, то торговля валютой посредством дилинговых центров имеет такое же отношение к биржевому рынку, как «Запорожец» к «Мерседесу». Есть главное сходство и огромное количество нюансов. Но все мы понимаем, что просто так ничего не происходит и торговля валютой была не случайно выбрана организаторами нового интернет-бизнеса. Во-первых, не нужно изучать биржевую терминологию - что такое конвертируемая валюта все уже давно знают. Во-вторых, сам способ заработка проще пареной репы - купил дешевле, продал дороже. Ну и в третьих – это неимоверная мобильность, торговля на Форекс – это наверно один из самых первых способов заработка не выходя из дома. Правда, заработать удалось немногим, но это вопрос десятый.

Итак, прельстившись открывшейся возможностью элитного заработка, который раньше не был доступен советским гражданам, огромное количество людей с высшим образованием и не только, попытались освоить профессию трейдера. Кстати, хочу обратить ваше внимание на то, что трейдер – это не совсем тот персонаж из книг американских и английских классиков, который гребет «деньги лопатой» и вращается в высшем обществе. Интернет-трейдер – это обычный пользователь сети, который сидя у монитора не играет в компьютерные игры, а следит за котировками и финансовыми новостями. К вопросу о заработках Форекс трейдеров мы еще вернемся, ну а об ореоле финансовой романтики придется забыть.

Основной рабочий инструмент валютного трейдера – это терминал, который подключен к обслуживающему его дилинговому центру. Для торговли на рынке Форекс уже долгое время используются платформы MetaTrader 4 и 5. Эти платформы были специально разработаны для операционной системы Windows и позволяют вести торговлю в режиме реального времени. Большинство Форекс брокеров по всему миру используют именно эту платформу.

После установки MetaTrader на собственный компьютер начинается волшебное действо. Можно оперировать огромными суммами с помощью маржинальной торговли. Это еще один термин, который вошел в наш обиход с развитием биржевой торговли. К сожаление многие неопытные «трейдеры» неправильно истолковывают принцип маржинальной торговли и кредитного плеча. Многие считают, что диллинговый центр им ссужает большую сумму с помощью которой и ведется торговля, но это конечно же не так. Во-первых, брокеры не обладают такими капиталами, а во-вторых - маржинальная торговля на бирже используется исключительно для заключения спекулятивных сделок, то есть покупатель/продавец не приобретает сам актив для дальнейшего использования, а использует финансовые инструменты, которые определяют уровень цены. То есть, если вам предоставляют возможность использовать, например 100 000 американских долларов для покупки евро, заплатив за это 1 000 долларов, то когда стоимость купленных евро опустится на внесенную вами в качестве залога сумму в 1 000 долларов – ваш депозит сгорит. Таким образом, торгуя на Форексе вы не покупаете реальную валюту, а делаете ставку на то в какую сторону пойдет цена валютной пары.

Торговля на Форекс

Поскольку котировки валютных пар двигаются не хаотично, а в зависимости от различных факторов, трейдеры пытаются прогнозировать направление движения используя различные аналитические данные. Различают два вида анализа – технический и фундаментальный. Первый основан исключительно на аналитике движения графика котировок, а второй зависит от различных финансовых и экономических показателей. Все трейдеры обычно используют в большей или меньшей степени данные, полученные как первым так и вторым способом. Сейчас вкратце расскажем о том, какие методы используются для получения данных.

Свечной анализ

Большинство трейдеров использует в качестве графика котировок так называемые японские свечи. Одна свеча показывает информацию об активе за определенный промежуток времени. Сюда входит цена открытия и закрытия, а также минимум и максимум, которого достигла стоимость актива в интервале. Изобретен этот способ фиксации в Японии, отсюда и название. Считается, что правильное чтение комбинаций из «свечей» позволяет трейдеру с большой вероятностью определить точки разворота тренда или продолжение его динамики.

Например, свечи под названием «молот» и «повешенный» сигнализируют о смене движения. Выглядят они следующим образом.

Так все выглядит в идеале, но при реальной торговле эта тенденция может не работать.

На скрине видно, что тренд пошел вверх не после появления свечи «молот», а через несколько свечей после ее появления. Причем, согласно, свечного анализа никаких предпосылок для роста не было. Многие скажут, что тренд ведь все равно пошел вверх и что "молот" и "повешенный" – это только одни из немногих комбинаций, которыми оперируют при свечном анализе и если взять статистику, то вероятность правильного прогноза очень высока. И отчасти будут правы, но не стоит забывать, что принимать решения нужно в тот самый момент, когда идет торговля, и комбинация может постоянно меняться. Это потом, спокойно открыв статистику можно отмечать правильные сигналы, что дают паттерны и отдельно взятые свечи. А сделать правильный выбор в решающий момент намного сложней, чем кажется на первый взгляд. Поэтому в помощь свечному анализу обязательно используют различные технические индикаторы.

Индикаторы и осцилляторы

Отличие осцилляторов от индикаторов заключается в том, что этот вид «помощников» сигнализирует о возможных разворотах, а трендовые индикаторы показывают направление тенденции и текущую ситуацию на рынке. И те и другие рассчитаны по математическим формулам на основе прошлых статистических данных. И хотя многие считают, что осцилляторы относятся к опережающим рынок инструментам, это не совсем так. Дело в том, что какие бы расчеты не были использованы в алгоритме осциллятора – это в любом случае данные прошлых периодов. И если перевести данный алгоритм на прогнозирование продаж, то фигурально выражаясь, с помощью этих моделей на основе продаж произошедших за понедельник-вторник можно предсказать продажи среды. Те, кто занимался планированием и прогнозированием знают, что при таком алгоритме обязательно будет погрешность и если в обычных продажах можно делать корректировки, то при биржевой торговле погрешность может обернуться крупными потерями.

Но в любом случае индикаторами и осцилляторами пользуются все трейдеры. Опытные игроки - для подтверждения своей правоты, а новички чтобы разобраться в рыночной тенденции. Именно для новичков придумано и внедрено для работы на различных платформах множество стратегий, составленных из комбинаций трендовых индикаторов и осцилляторов. Вот пример одной из таких стратегий и рекомендации к ее применению.

Как видите, все предельно просто и ясно. Но опять же, это только на хорошо подобранном примере, а при реальной торговле можно неделями ждать когда совпадут все необходимые условия.

Объемы

Еще один незаменимый помощник трейдера – это индикаторы, которые показывают объемы совершенных сделок. К сожалению, точно отследить, на какую сумму и с какой целью (покупка/продажа) было совершено сделок за временной интервал на рынке Форекс технически невозможно. Но выход все-таки нашелся. В качестве альтернативы очень часто используют показатели по валютным фьючерсам на Чикагской бирже. Хотя и цены будут разнится, но сама тенденция покупок и продаж идентичная.

Используют эту информацию двумя способами. Во-первых, для определения силы тренда, а во-вторых - для обозначение уровня закрытия сделок. Торговлю с помощью объемов используют довольно опытные трейдеры, так как новичку сложно сориентироваться используя только эти данные. Например, увеличение количества сделок может сигнализировать не только о силе тренда, когда трейдеры открывают позиции в одном направлении, также это может быть сигналом о развороте, когда активно открываются сделки с надеждой на смену движения.

Торговля на новостях

Эта стратегия основана на новостном фоне вокруг актива. Каждый день в мире публикуется большое количество статистических данных из всевозможных сфер экономики различных стран. Эта отчетность выходит в строго оговоренные сроки и результаты публикаций часто оказывают существенное влияние на рынок. На крупных финансовых порталах публикуется специальный календарь событий в котором указаны даты и время выхода важнейших экономических новостей.

Вот так выглядит подобный календарь. У каждой новости есть шкала важности и чем она выше, тем существенней ее влияние на котировки. Кроме этого, у многих показателей есть прогнозные данные, которые рассчитываются ведущими аналитиками и в случае несовпадения прогнозных и фактических данных стоимость валютных пар может довольно сильно колебаться и даже менять направление тренда.

Помимо экономических показателей в экономическом календаре фиксируют даты выступлений глав Центробанков и публикаций важных финансовых протоколов и отчетов.

Многие трейдеры предпочитают не открывать сделки в момент выхода важнейших новостей. Ведь после их публикаций волатильность котировок просто зашкаливает и хотя результаты важных решений, как правило, предсказуемые и случается всякое.

Финансовая «кухня»

Вот мы и добрались до одного из самых спорных моментов онлайн-рынка Форекс. Есть распространенное мнение, что российские дилинговые центры на самом деле не проводят никаких операций на валютном рынке, а действуют по принципу финансовой «кухни». То есть, средства проигравших участников направляются на оплату выигрыша других участников проекта. Я также придерживаюсь этого мнения, ведь есть ряд факторов, которые хотя и косвенно, но свидетельствуют именно об этом.

Вот скрин главной страницы одного из крупнейших дилинговых центров.

Помимо торговли на Форекс здесь предлагается торговля бинарными опционами, CFD – контракт на разницу цен актива (в данном случае акций), металлы. Как видите, спектр услуг довольно широкий. Естественно, что на проведение всех этих операций должны быть выданы соответствующие лицензии. В России, например Форекс -брокерам выдают лицензии аналогичные тем разрешительным документам, которые регулируют деятельность букмекерских контор. А между финансовой «кухней» и букмекерами очень много общего.

Еще один момент – это подключение терминала к реальной торговле. Несколько лет назад, на сайте довольно известного брокера мне довелось прочитать, что центовые счета не подключены к рынку, а оплаты по ним закрываются из резерва брокера. Сейчас, правда, эту информацию они убрали. С одной стороны все логично – эти счета открываются для тренировок и ознакомления, а для поддержания азарта используются реальные деньги. Но с другой стороны – а где гарантия, что и стандартные счета не работают по такому же принципу? Доказать или опровергнуть это очень сложно и обычному пользователю не под силу.

А теперь давайте поразмышляем для чего собственно нужен рынок Форекс. У кого есть необходимость покупки валюты других государств? (сразу из этого списка исключаем туристов по причине небольших сумм обмена) Остаются банки, через которые оплачиваются операции экспорта и импорта. Именно поэтому Форекс называют межбанковским рынком.

Допустим, есть российское предприятие, которое хочет купить оборудование у китайской компании. Поскольку и те и другие ведут финансовую деятельность в национальной валюте, то посредством межбанковского обмена нужно сделать конвертацию рублей в юани. Будет ли это сделано напрямую или с привлечение американского доллара, в любом случае обменный курс будет заимствован на межбанковском валютном рынке.

Коммерческие банки и Центробанки государств являются основными покупателями реального актива на рынке Форекс. Все остальные, для спекуляций, используют биржевые инструменты, которые фиксируют разницу в цене актива, а не приобретают реальную валюту. Об этом я говорил выше, когда речь шла о маржинальной торговле. Поэтому вполне логично предположить, что если в случае проигрыша трейдера брокер, который его спонсирует, получает только залог (или его часть), а не сам актив, а в случае выигрыша выплачивает сумму, которая «привязана» к залогу, а не активу, то нет смысла вообще привязываться к активу и заключать биржевые контракты, ведь по сути разницу все равно возмещает брокер.

Но тем не менее признавать, что диллинговые центры работают по принципу финансовой «кухни», по прежнему очень многие не хотят. И утверждают, что брокеры зарабатывают исключительно на спредах., т.е. разнице между ценой продажи и ценой покупки, которая по сути является комиссионным сбором брокера за предоставляемые услуги.

Но вернемся к «кухне». Я лично не вижу ничего криминального в этой схеме работы, если брокер исправно выполняет свои финансовые обязательства перед трейдерами. И в данном случае неважно, подключен терминал к реальному рынку или нет, главное чтоб не было мошеннических действий. И, кстати, отзывов о нерадивых брокеров в сети немало. А вот это основные виды мошенничества, которые могут быть использованы нечестными диллинговыми центрами:

• Обвинение в использование инсайдерской информации и невыплата крупных выигрышей. Кстати, этот пункт есть практически у всех брокеров в пользовательских соглашениях.
• «Зависание» торговой платформы. Очень часто бывает, что при большом количестве сделок невозможно моментально открыть или закрыть ордер. Платформа «зависает» и ордер идет в работу позже. А 10 секунд в трейдинге это огромное время, особенно для торгующих на коротких временных промежутках. Опять же доказать, что это делается преднамеренно – невозможно, но такая проблема наблюдается у многих брокеров.
• Вывод бонуса из депозита. Практически все брокеры предлагают воспользоваться бонусом для увеличения депозита, но не говорят что забрать его могут в любое время. И случается это обычно в тот самый момент, когда при выводе этой суммы – депозит сгорает.

Ну а о банальных невыплатах без объяснения причин и не пройденных верификациях я, думаю, можно даже не упоминать – это стандартная интернет афера, применяемая мошенниками всех мастей вне зависимости от рода деятельности.

Почему новички теряют депозиты

Очень часто трейдеры-новички задают себе вопрос: «Как же так получилось? Я неделю тренировался на демо-счете и увеличил свой депозит в 10 раз. Выучил все термины и прочитал кучу методических пособий. И вот за несколько дней от моего депозита не осталось и следа». Тут нет ничего сверхъестественного и мошеннического – все легко объяснимо. Есть несколько ошибок, которые в большей или меньшей степени повторяет новичок, что в итоге и приводит к потере денег.

Первый фактор – это жадность. Обычная человеческая жадность смешанная с адреналином, который присутствует при любых азартных играх, ставках, биржевой торговле. Человек, видя открывшиеся возможности, хочет получить все и сразу. Он открывает ордера на большие суммы, чтобы быстрей получить вожделенную прибыль и, как следствие, теряет депозит. Чтобы обезопасить себя от этого, необходимо открывать ордера на сумму не превышающие 0.5% от депозита. Правда, в этом случае о сумасшедшей прибыли нужно забыть.

Второй момент – это несвоевременное закрытие убыточных ордеров. Частенько случается, что трейдер неверно предположил направление движения тренда и не закрывает убыточный ордер в надежде на разворот. И вроде и сумма была поставлена небольшая, и депозит может долго "оставаться на плаву", но тут выходит какая-нибудь важная новость и разворота не случается, а график продолжает двигаться в том же направлении семимильными шагами. И вот тут уже новички (и не только) начинают паниковать и закрывать ордера с огромными убытками или вовсе теряют депозит.

Поэтому опытные трейдеры говорят, что потери при биржевой торговле неизбежны, но нужно стремиться к тому, чтобы прибыльных сделок было больше чем убыточных. И чем выше этот процент – тем успешнее трейдер. И чтобы не попасть в ситуацию, когда убыток оказался критическим, необходимо ставить «Стоп-лоссы», то есть автоматически закрывать ордера при достижении определенного уровня котировок.

А вот фиксировать прибыль при достижении определенного количества пунктов (тут каждый решает для себя сам) нужно с помощью «Take Profit».

И еще один очень важный нюанс. Сейчас в свободном доступе информации о Форексе – хоть отбавляй. И по неизвестным мне причинам, очень многие пользователи решили, что прочитав несколько книг по трейдингу смогут зарабатывать баснословные деньги. Любой профессии нужно учится и трейдер – не исключение. И если вам очень хочется попробовать себя на этом поприще – то есть два варианта. Первый пройти обучение на семинарах по трейдингу, параллельно практикуясь под руководством опытных наставников. Этот вариант, конечно же не бесплатный. И второй набивать шишки самому сначала на демо-счетах, потом на центовом, ну а потом на обычном стандартном. Этот вариант очень долгий и, вероятней всего, завершится ничем, но ведь и после прохождения обучения при самостоятельной торговле – вам никто не гарантирует успех.

Вывод

Заработок валютного трейдера может исчисляться несколькими тысячами долларов в месяц или всего-навсего парой десятков, а то и вовсе уйти в минус. Рынок – это вещь непредсказуемая, и что произойдет завтра - не могут предсказать даже великие «гуру» финансового мира. Если говорить откровенно, то спекулятивная торговля – это прибыльное занятие для крупных инвесторов и большинство из них предпочитает торговлю на фондовом рынке. Ведь Форекс в прямом его понимании – это обмен валюты по текущему курсу. И если крупные игроки проводят операции с валютой – то это торговля фьючерсными контрактами и другими подобными финансовыми инструментами. В противовес этим играм финансовых воротил, для менее обеспеченных слоев населения была придумана игра с элементами биржевой торговли, которую обеспечивают дилинговые центры под названием онлайн Форекс. Играть в нее или нет решает каждый сам для себя самостоятельно, но помните, что большинство выходит из нее побежденными.