Banxa - безопасно ли покупать криптовалюту?

Banxa – обменник криптовалют с подмоченной репутацией. Несмотря на то, что менеджеры всячески пытаются обмелить себя, клиенты обвиняют компанию в мошенничестве, обмане и воровстве. Стоит ли доверять этим обвинениям? Давайте сделаем собственные выводы. Но обо всём по порядку.

Партнерская программа

Индивидуальная.

Предложение

Что конкретно предлагает компания? На сайте написано:

Перевод:

Видение и миссия Banxa заключается в том, чтобы построить мост, который предоставит людям в любой части мира доступ к более справедливой и равноправной финансовой системе.

Мы считаем, что прозрачность и регулирование являются ключом к раскрытию всего потенциала цифровых активов во всем мире. Таким образом, мы стали публичной компанией.

Banxa — ведущая публичная платежная и комплаенс-компания в области цифровых активов.

Если коротко, компания продаёт и покупает криптовалюту за фиатные деньги от вашего имени. Доступны платежи через Visa / Mastercard в более чем 150 странах. Также работает Apple Pay и региональные платёжные системы:

• POLi / PayID / BPAY / Newsagent / Australia Post – Австралия;
• IDEAL – Нидерланды;
• Faster Payment – Великобритания;
• SEPA / Sofort-Klarna – ЕС;
• Interac – Канада.

Условия платформы

Для того, чтобы осуществить обмен, нужно заполнить специальную форму.

Для разных типов платежей установлены свои комиссии:

• Visa/Mastercard и ApplePay: 1,99%.
• POLi и наличка/ EFTPOS: 2%.

Остальные сервисы бесплатны. По крайней мере на момент написания этого обзора.

Без верификации обмен произвести нельзя. Banxa придерживается политики KYC (Знай своего клиента).

Какие документы могут потребовать менеджеры? Список огромен и непредсказуем. Естественно, в первую очередь речь идёт об удостоверении личности. Но у вас могут попросить те документы, которых у вас нет и быть не может в принципе. По отзывам читателя baxov.net, у него попросили паспорт той страны, гражданином которой он не является – Великобритании. О чём это говорит? Что в поддержке работают некомпетентные люди.

Функционал

Функционал самый простой – обмен денег.

Доверие

Как я писала в начале, у Banxa подмочена репутация. На сайте отзывов Trustpilot рейтинг у них неплохой – 4.4 балла. Но если отсортировать по негативных комментариям, можно увидеть жалобы на типичные проблемы: на невыплаты, на невозможность пройти верификацию и на постоянные технические сбои. Поддержка, если соизволит ответить недовольным клиентам, пишет лишь дежурные отмазки, что им очень жаль.

Не скажу, что такая ситуация происходит со всеми. Тем не менее процент недовольных слишком высок, чтобы доверять обменному сервису в полной мере.

Но кому вообще принадлежит Banxa? В пользовательском соглашении фигурирует две компании – EU Internet Ventures B.V. (Нидерланды), Richmond Internet Ventures Corporation (Канада), Global Internet Ventures Pty Ltd (Австралия). Эти организации обслуживают интересы Banxa в зависимости от юрисдикции.

Несут ли эти компании ответственность за транзакции? Если судить по оферте, то нет. Юристы включили в договор пункт, что сайт и услуги предоставляются «как есть» и к вашим вероятным убыткам они не намерены иметь отношение. Сколько раз я видела этот пункт в договорах от недобросовестных компаний и откровенных мошенников! Не пересчитать.

Можно ли оспорить этот договор? Да, но зачастую это экономически нецелесообразно. Как правило, расходы на юристов выше потерянной суммы.

Является ли Banxa мошеннической структурой? Однозначно ответить на этот вопрос может только судья. Пока мне не попадались решения с такой формулировкой. Впрочем, лично я бы не рискнула менять крипту через этот сервис. Доверия у меня к ним нет.

Вывод

Banxa – сервис по покупке и продаже криптовалют. Работает ли компания легально? По внешним признакам да. Надёжна ли она? Абсолютно нет.