Инвестиции в ABA Marketing - в чём подвох?

ABA Marketing – компания, имеющая признаки финансово пирамиды. Чем занимается данная организация? Якобы инвестициями в финансовые рынки. Почему якобы? Потому что сотрудники ABA рассказывают много, а свои слова ничем не подтверждают. Но обо всём по порядку.

E-mail адреса проекта

• [email protected]
• [email protected]
• [email protected]

Внимание! мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте

Что о себе пишут негодяи? На главной странице их сайта в шапке можно прочитать:

ABA Marketing - ваш электронный партнер

Ниже написано:

ABA Marketing работает в сфере бизнес-партнерства и оказывает услуги согласно договору комиссии. Компания зарегистрирована в 2013 году в Федерации Сент-Китс и Невис.

Сразу отмечу, что их компания реально зарегистрирована в этой офшорной зоне:

• ABA Marketing Group Inc. Регистрационный номер C-42792.

В России тоже есть официальное представительство:

• ABA Consult Русское название: ООО «ЭЙБИЭЙ КОНСАЛТ»
• ОГРН: 5167746177407

Чем конкретно занимается компания?

ABA Marketing ищет возможности для заработка в бизнес-среде. Компания работает с партнерами по договорам комиссии: объединяет их капиталы для управления бизнесом с целью получения комиссии - дохода. Специально для партнеров компания разработала систему управления с бэк-офисом, мобильными сервисами и многое другое.

То есть ABA по сути оказывает услуги доверительного управления финансами. В России подобная деятельность возможна только при наличии лицензии. Есть ли оная у компании? Нет. Более того, негодяи и другие документы отказываются показывать. Они пишут:

Лицензии, сертификаты, устав

Устав для юридического лица является основным учредительным документом. Стоит отметить, что уставы оффшорных компаний схожи между собой: в них вписываются практически все виды деятельности. Компания ABA Marketing не предоставляет данный документ в открытом доступе и не высылает в индивидуальном порядке. ABA Marketing не занимается деятельностью, которая требует лицензирования. Если возникает такая необходимость, компания действует через своих партнёров, обладающих всеми необходимыми лицензиями.

На сайте компании можно ознакомиться с сертификатами и другой документацией, открытой для общего доступа.

На самом деле ABA Marketing как раз-таки занимается деятельностью, подлежащей лицензированию. Даже если фирма зарегистрирована в Сент-Китс и Невис. А в России и подавно нужно разрешение. Но его нет. Если заглянуть на сайт ФНС, можно узнать, что ООО «ЭЙБИЭЙ КОНСАЛТ» занимается такими видами деятельности:

• 73.11 деятельность рекламных агентств
• 69.10   деятельность в области права
• 69.20   деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
• 70.22   консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления
• 73.20   исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
• 82.99   деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Но эти прохиндеи берут у людей деньги, якобы для инвестирования в разные проекты, и обещают платить высокие проценты – до 2%-2,5% в месяц, или 25%-30% в год. То есть указанные коды экономической деятельности не соответствуют реальной деятельности компании. Компания занимается не тем, что её руководство указало в налоговой.

В личном кабинете представители этой шарашкиной конторы рисуют красивые графики прибыли, но за картинками ничего нет. Финансовые отчёты жулики скрывают.

Как оформляются так называемые инвестиции? Агенты компании продают наивным вкладчикам финансовый пакет First, в который входит:

• Инвестиционный счет
• Расчетный счет
• Кредитный счет
• Страховой счет
• Страховой счет

Негодяи уговаривают клиентов инвестировать минимум от 10 000 долларов или евро. Впрочем, они согласны и на меньшую сумму – от 1 000 долларов или евро.

В ABA Marketing есть комиссии. В будущем размеры комиссии могут меняться. Сейчас входная комиссия, или ажио, –  это 6% от вложенных средств, но не менее 600 долларов или евро. Куда тратятся эти деньги? На бонусы советникам. Так называются люди, приглашающие новичков.

На проекте есть разветвлённая партнёрская программа. Компания для своего продвижения использует сетевой маркетинг. Лично пригласивший нового инвестора советник получает $100. Остальные деньги распределяются между участниками, стоящими выше в сетевой структуре. Всего в этом МЛМ 10 уровней.

Это не все расходы. Есть ещё комиссия за открытие счета, она составляет 130 долларов или 95 евро.

Кредит выдаётся под 7,6% годовых. Причём кредитором выступает не какой-то банк, а сама ABA Marketing.Но у неё нет лицензии!

Пополнить счёт можно с помощью SWIFT-перевода или через карту UnionPay. Кроме того, есть мутная схема внутреннего перевода. Как она работает? Участник А переводит деньги участнику Б внутри ABA Marketing. Участник Б переводит участнику А напрямую с банковской карты на карту аналогичную сумму, например, в рублях. По правилам антиотмывочного законодательства (AML) при инвестициях переводы третьим лицам запрещены. Похоже, что ABA Marketing чихали на эти законы. Хотя его придерживается как Сент-Китс и Невис, так и Россия.

Руководит компанией некий Геннадий Доля (Genadijs Dola). Соучредителем (по крайней мере российской компании) является Барабанова Наталья Сергеевна.

Долю связывают с печально известной компанией Save-Invest, которая в 90-е торговала поддельными иностранными страховыми полисами.

Контакты проекта

+371 214 555 50

Адреса:

• Federation St. Kitts & Nevis, Nevis West Indies, Charlestown, Long Point Road, Suites 5&6 Horsford's Business Centre, P.O. Box 853
• Moscow, Nikolskaya str.,10, floor 7, office 701, 109012

Скайп-чат: skype:live:aba.marketing.help?chat

• https://www.facebook.com/ABAMarketing1?__mref=message
• https://www.instagram.com/aba.marketing/
• https://www.youtube.com/channel/UCzttNpXlhoiRAeXoARoa8tA
• https://vk.com/aba.marketing

Данные по сайту:

• Домен aba.marketing был зарегистрирован 15 ноября 2014 года
• Имя собственника скрыто

Разоблачение проекта

ABA Marketing – мутная шарашкина контора.

Во-первых, компания ведёт деятельность, которая противоречит её собственным официальным документам. ABA не имеет права принимать вклады от клиентов ни в России, ни в Сент-Китсе и Невисе.

Во-вторых, компания скрывает отчётность по инвестициям не только от государственных надзорных органов, но и от собственных клиентов. Отчёты, которые они публикуют в личных кабинетах их сайта – филькина грамота. Ибо независимый аудит никто не проводил и провести не может. Прохиндеи никого не подпускают к данным.

Филькиной грамотой является и их оферта.

Я процитирую некоторые бредовые выдержки из текста договора:

Компания ABA Marketing Group Inc., в лице Генерального директора Dola Genadijs, действующего на основании Устава, настоящим предлагает любому дееспособному физическому лицу…

Как мы помним, Устав прохиндеи никому не показывают. Почему мы должны верить на слово, что гендир – это Dola Genadijs? И почему имя написано латиницей?

Далее:

2. ПРЕДМЕТ ОФЕРТЫ

2.1. ABA Marketing Group Inc. обязуется оказывать Партнеру Услуги, в состав которых входит:

- Форма первичной регистрации Партнера – форма, которая состоит из полей, куда Партнер вводит информацию для возможности дальнейшего сотрудничества;

- Личный аккаунт, временно созданный для информирования Партнера о продуктах и услугах ABA Marketing Group Inc. и его партнеров с использованием предоставленных Партнером при обращении через Сайт контактных данных (адресов электронной почты, телефонных номеров и т.п.), а также самого Сайта (в том числе рассылки по электронной почте).

Это и весь перечень услуг. Если короче – компания разрешает людям регистрироваться на их сайте и обещает отправлять спам на почту. Всё.

А кто несёт ответственность за деньги? Похоже, что никто брать ответственность не хочет. Да, прохиндеи также составили договор комиссии. Но на сайте он опубликован не в полном объёме. Гипотетически в нём прописана ответственность. Но какой от этого толк, если ABA Marketing Group Inc не имеет права принимать деньги инвесторов?

Не стану спорить. Пока что эта шарашка работает и даже выплачивает какие-то деньги. В основном радуются участники реферальной программы. Они активно зазывают людей присоединиться к проекту. Ничего удивительного в этом нет. За сто долларов люди и не такое будут рекламировать.

Впрочем, как долго будет работать ABA Marketing – неизвестно. Она может в любой момент лопнуть.

Возможные потери на проекте

• Инвестиции: от 1 000 долларов (советники настаивают вложить сразу 10 000 долларов)
• Входная комиссия: 6%, но не менее 600 долларов
• Открытие счёта: 130 долларов

Вывод о проекте

ABA Marketing имеет все признаки финансовой пирамиды. Куда уходят инвестиции – тайна покрытая мраком. Компания занимается не тем, что заявлено в её официальных документах. По сути в России ABA Marketing – это рекламное агентство, не имеющее права управлять деньгами клиентов. Кроме того, негодяи нарушают AML-законодательство.