Smart-Bank - открой счёт в липовом банке и потеряй вклад

В последнее время липовых онлайн-банков в интернете развелось больше, чем поганок в лесу после дождя. Встречайте ещё один - Smart-Bank. Мошенники предлагаю открыть мультисчёт в их фейковом финансовом учреждении. Делать этого не нужно, ибо вы потеряете свои деньги. Но обо всём по порядку.

E-mail адреса проекта

• [email protected]
• [email protected]
• [email protected] - не существует (упоминается на странице FAQ)

Внимание! мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте

Сайт имеет русский, английский и испанский интерфейс.

Легенда у лохотрона скучная:

«Smart-Bank» — универсальный онлайн банк, созданный в 2016 году группой SBB и RGOP «Smart-Bank» на базе «OnlineBank».

​Ключевая цель Smart-Bank — повышение доступности финансовых услуг для жителей всего мира. Банк развивает масштабную интернациональную сеть на базе отделений OnlineB, что позволит усилить проникновение базовых банковских услуг во всех странах.

Ну и далее в том же духе. В реальности так долго этот псевдо-банк не работает.

Что предлагают жулики?

• Сберегательный счёт до 7% годовых
• Открытие и обслуживание счёта бесплатно
• Покупка и продажа биткоинов
• Страховку

Также есть некий инвест счёт. Аферисты обещают платить повышенные проценты, которые зависят от суммы вклада. Деньги якобы вкладываются в недвижимость, криптовалюту, драгоценные металлы и туристический бизнес. И это в разгар пандемии, когда турагентства повсеместно разоряются? Жулики забыли методичку поменять. Эта легенда больше подходит HYIP-проекту, то есть финансовой пирамиде.

Кроме того, прохиндеи предлагают присоединиться к их партнёрской программе. Они обещают платить 2,3 % от суммы инвестиции приведённого клиента. Не факт, что эти проценты будут заплачены.

Я поискала какую-то юридическую информацию о банке на сайте и не нашла. Не было её и в пользовательском соглашении, которое опубликовали мошенники. Кстати, текст договора на английском языке. Шарлатаны не удосужились перевести. Впрочем, я перевела. Оказалось, что это филькина грамота, полная отказа от ответственности.

Переведу вам одну выдержку:

Smart-Bank оставляет за собой право обновлять, изменять или удалять информацию, содержащуюся на Сайте, включая содержимое и / или услуги, интегрированные в него, и может ограничить или запретить доступ к такой информации в любое время и без предварительного уведомления

То есть администрация предупреждает, что в любой момент может закрыть вам доступ к вашему аккаунту (а значит и к деньгам).

В тексте договора упоминается, что Smart-Bank работает в юрисдикции Испании и Эстонии. Но ни адреса офиса, ни свидетельства о регистрации, ни лицензии какого-нибудь национального надзорного органа нет.

Также в соглашении написано:

Смарт-Банк не несет ответственности за соответствие информации, содержащейся на Сайте, ожиданиям Пользователя. Смарт-Банк не несет ответственности за достоверность, точность, достаточность, целостность или актуальность информации, которую он не предоставил сам и для которой указан другой источник.

Странный какой-то банк, согласитесь. Я полагаю, что пользовательское соглашение жулики украли с сайта какого-то информационного ресурса, заменив его название на название своего лохотрона.

Также на сайте мошенников есть отзывы. Все они на английском языке. Комментарии преимущественно хвалебные, но в их правдивость верить не приходится. Комментаторы пишут, что банк хороший, работает из офшора. Но Испания и Эстония не офшорные зоны! Кроме того, прохиндеи написали от имени клиента, что в Испании открыть счёт нельзя. Зачем тогда эту страну упоминать в пользовательском соглашении? И на испанский переводить интерфейс?

Аферисты думали, что я не прочитаю их филькину грамоту, поэтому не подчистили за собой хвосты?

Также в комментариях написано, что банк устроил лотерею и кто-то выиграл 500 долларов. Это тоже ложь.

Регистрацию вы можете пройти, нажав на соответствующую кнопку. Далее предлагается оставить заявку. С вами свяжется менеджер и оформит регистрацию. Самостоятельно оформить процедуру нельзя. Шарлатаны уверяют, что это сделано для вашей же безопасности. Это бред. Настоящие банки позволяют всем своим клиентам регистрироваться самостоятельно.

Клиент может открыть только один счёт. Почему нельзя иметь несколько счетов одновременно? Официальный ответ таков:

Так как все счета в нашем банке рассчитаны на получение той или иной прибыли. В связи с этим что бы избежать проблем и путаницы один клиент может иметь только один активный счет.

Из-за путаницы? Серьёзно? Насмешили.

Контакты проекта

Телефоны (код Эстонии):

• +37281700474
• +37281700477

Данные по сайту:

• Домен sm-onlinebank.com был зарегистрирован 16 июня 2020 года
• Имя собственника скрыто настройками приватности

Разоблачение проекта

То, что Smart-Bank – липа, видно невооружённым взглядом.

Во-первых, мошенники солгали о своей многолетней истории. Домену сайта несколько месяцев отроду, а в интернете никто про этих шарлатанов ничего не знает. То есть на самом деле лохотрон появился недавно.

Во-вторых, на сайте Смарт-Банка нет никаких юридических документов, таких как свидетельство о регистрации и лицензии. Например, все банки, которые работают в правовом поле России, должны получить сертификат из налоговой и разрешение от Центробанка РФ. У других стран есть свои собственные налоговые и финансовые регуляторы. Но ни одного документа нет!

Что касается пользовательского соглашения, то оно не имеет никакой юридической силы. Ибо в тексте нет реквизитов, а предмет договора написан неконкретно. Из контекста можно понять, что нам предлагают вопользоваться каким-то информационным ресурсом, который ни к чему не призывает и ни за что ответственность не несёт.

В чём же суть развода? Всё просто. Как только вы зарегистрируетесь на сайте жуликов и переведёте на якобы свой счёт деньги, вы потеряете вклад. Если вы попытаетесь вернуть деньги, вас попросят оплатить комиссию на вывод. То есть попытаются надуть второй раз.

Используют прохиндеи электронные и криптокошельки. То есть отследить деньги практически невозможно.

Кроме того, аферисты могут попытаться втянуть вас в другой лохотрон. Например, поработать с каким-нибудь «надёжным форекс-брокером», который по итогу тоже окажется мошенником.

Возможные потери на проекте

Итого: калькуляция возможных потерь на проекте – любая сумма.

Вывод о проекте

Smart-Bank – фейковаое финансовое учреждение. Этот лохотрон к банковской сфере никакого отношения не имеет. Тратить на него деньги не стоит. Вы потеряете свой вклад.