Village Commercial LTD - липовый американский банк

Village Commercial LTD – липовый банк. Аферисты создали сайт и предлагают всем желающим открыть на этом ресурсе виртуальный счёт. Вот только доверять жуликам нельзя. На самом деле негодяи не оказывают финансовые услуги. Они банально обманывают людей, разводя их на деньги.

E-mail адреса проекта

• [email protected]

Внимание! мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте

Нужно сразу оговориться, что компания с названием Village Commercial LTD существует на самом деле. Это настоящий североамериканский банк, обслуживающий интересы жителей США. Адрес реального банка находится здесь:

• https://www.villagebankonline.bank

У настоящего банка есть SSL-сертификат бизнес-уровня и нет русскоязычного интерфейса. У наших аферистов наоборот – обычный SSL-сертификат и есть русский интерфейс. Далее под Village Commercial LTD я буду подразумевать мошенников, которые к американскому банку отношения не имеют.

В шапке сайта-лохотрона можно прочитать легенду:

Village Commercial LTD - Ваш надежный партнер. Мы предоставляем своим клиентам обширный перечень онлайн-услуг, в том числе и по открытию счета.

В данный момент Вы можете открыть счет совершенно бесплатно в нашем банке

Мошенники пишут, что их рейтинг надёжности АА. Вот только ссылки на рейтинговое агентство, которое дало бы такое заключение, отсутствует. Так же отсутствует свидетельство о регистрации компании Village Commercial LTD и нет лицензии финансового регулятора хотя бы какой-нибудь страны мира на осуществление банковской деятельности.

С главной страницей разобрались. По ней сразу видно, что мы имеем дело с лохотроном. Но давайте почитаем пользовательское соглашение. Оно тоже знаковое.

Процитирую начало:

Merrill Lynch LTD и Федеральная налоговая служба, именуемые в дальнейшем Стороны, руководствуясь Федеральным законом от 10.07.2008 N 86-ФЗ "О Центральном банке United States" и Положением о Федеральной налоговой службе, утвержденным Постановлением Правительства от 30 сентября 2004 года N 596 "Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе", и иными нормативными правовыми актами…

Почему пользовательское соглашение написано для Merrill Lynch LTD? Да, банк с таким названием тоже существует на самом деле и тоже в США. Мошенники уже использовали это название в своих аферах:

• https://baxov.net/lohotrony/lipovyy-bank-merrill-lynch-ltd-predlagaet-kredity

Похоже, что работает одна шайка жуликов.

Ещё смущает ссылка на Федеральный закон от 10.07.2008 N 86-ФЗ "О Центральном банке United States" . Во-первых, нет такого закона ни в России, ни в США. Во-вторых, Центрального банка United States тоже не существует.

Регистрация на сайте липового банка довольно сложная. Мошенники требуют указать не только ФИО, дату рождения, но реальный телефон и паспортные данные. Настоятельно не рекомендую этого делать! Кто знает, для какой аферы негодяи используют вашу личную информацию. Самое безобидное, что они могут сделать, - зарегистрировать на вас домен для лохотрона, но также купить на ваше имя липовые права, оформить вас в качестве директора фирмы-однодневки или оформить на вас кредит.

Контакты проекта

На странице с контактами можно прочитать вот такую информацию:

Village Commercial LTD Address: 3344 Anoka Ramsey, 7125 Riverdale Drive (Hwy 10), Ramsey, MN 55303 United States

Contact center: 1-800-472-3272 Technical support: (763) 398-8000 Fax: (763) 398-8001 [email protected]

Bankleitzahl: 1922094 BIC: PESBUS33

Контакты, кроме е-мейла, принадлежат настоящему банку. Если вы позвоните по указанному номеру телефона, на том конце провода очень удивятся, что их контакты указаны на лохотроне из Рунета.

Технические данные по сайту мошенников тоже интересные:

• Домен Village-Unit.com был зарегистрирован на Svetlana N Zotova
• Дата регистрации: 1 февраля 2020 года (за 18 дне до написания этого обзора)
• Ай пи адрес: 5.23.50.111
• Сервер находится в Санкт-Петербурге

Разоблачение проекта

В день написания этого обзора мне так и не удалось пройти полную регистрацию на сайте липового банка. Я ввела все необходимые данные, на мою почту пришло письмо с подтверждением, что аккаунт верифицирован, но войти в личный кабинет так и не удалось. Что это было? Временный технический сбой на лохотроне? Или же мошенники банально охотятся за вашими паспортными данными? Но даже если их интересуют только паспортные данные, не стоит связываться с негодяями. Как я уже писала, шарлатаны могут использовать ваши документы в противоправных целях.

Впрочем, даже если это был технический сбой, схема мошенничества и так ясна. Липовые банки работают по одному и тому же алгоритму. «Сотрудники» этих псевдо-банков просят своих клиентов оплатить сопутствующие услуги при оформлении счёта. Например, заплатить наперёд какую-то комиссию или привязать вашу банковскую карту к аккаунту за деньги. Если они «выдают» кредиты, вас попросят купить страховку и оплатить оформление фейковых справок.

Определить, что вы имеете дело с мошенниками, не трудно. Если финансисты просят оплатить услуги на чей-то электронный кошелёк или счёт физического лица, лучше от них держаться подальше.

Возможные потери на проекте

Трудно сказать, какая реальная сумма убытков может быть на проекте. Но судя по статистике, собранной baxov.net, потерять можно несколько тысяч рублей.

Кроме того, вы рискуете быть втянутыми в другую аферу, если отправите шарлатанам свои документы.

Вывод о проекте

Village Commercial LTD на сайте village-unit.com – это лохотрон. Банк с таким названием существует на самом деле, но работает он в США и к этому жульническому проекту отношения не имеет.

На то, что мы имеем дело с мошенниками, указывает странная регистрация, нелепое пользовательское соглашение и то, что сайт расположен на сервере в России. Американские банки предпочитают размещать сайты на серверах в США.